Ce pot face investitorii când bursele se prăbușesc (analiză XTB)

Sursa imagine

Prăbușirea burselor a creat panică printre investitori, dar și în rândul oamenilor în general, care cred că o criză financiară este iminentă, potrivit analiștilor XTB care mai arată care sunt soluțiile recomandate în caz de „seism” pe burse.

„În momentele în care piața bursieră scade dramatic, investitorii sunt sfătuiți să își păstreze calmul și să evalueze cu atenție toate soluțiile înainte de a acționa”, arată analiștii.

Iată cum își pot pregăti investitorii portofoliul de investiții pentru scăderile bursiere:

„Diversificare. Un portofoliu diversificat, cu investiții în diferite tipuri de active, ar putea reduce riscul specific și, prin urmare, va minimiza riscul total. În funcție de apetitul la risc al investitorului, o parte din portofoliu ar putea consta în investiții cu risc scăzut (acțiuni cu dividende, titluri de trezorerie, metale prețioase și numerar), în timp ce restul banilor pot fi utilizați în active mai riscante.
Investiții cu regularitate. Este imposibil să poată fi ales întotdeauna momentul perfect pentru realizarea unei investiții, de aceea, este întotdeauna riscantă investirea întregului buget deodată. Prin urmare, soluția constă în planificarea fie printr-o strategie de mediere a prețurilor de achiziție, fie prin achiziții periodice, cum ar fi Planurile de Investiții. Unul dintre marile avantaje ale investițiilor periodice este că acestea atenuează efectul fluctuațiilor pieței, punctează analiștii XTB. Atunci când piața este în creștere și prețurile sunt ridicate, sunt achiziționate mai puține unități. Pe de altă parte, când piața este în scădere și prețurile sunt mici, sunt cumpărate mai multe unități. În final, acest lucru poate contribui la reducerea riscului și la creșterea potențialului de randament pe termen lung.
Controlarea riscului. Este important să fie cunoscut, în orice moment, nivelul de risc pe care investitorul îl va adopta - fie la nivel individual pentru fiecare dintre acțiuni sau ETF-uri, fie la nivelul întregului portofoliu. Hotărârea unui nivel de risc confortabil, care să stea la baza deciziilor de vânzare sau de stabilire a nivelurilor de închidere a unei poziții (Stop Loss) este, de asemenea, importantă”, arată analiștii.

Cum trebuie să procedeze investitorii când piața este în scădere:

„Păstrarea calmului. În aceste momente, investitorii au tendința de a se lăsa duși de val și de a lua decizii impulsive. În primul rând, este importantă informarea cu privire la motivele scăderilor, originea lor și posibilele consecințe. Odată adunate toate informațiile, investitorul trebuie să încerce să evalueze dacă această situație poate fi temporară sau permanentă și cum îi poate afecta portofoliul. Se recomandă, de asemenea, să nu se urmărească intens evoluția prețurilor, întrucât investitorul poate acționa impulsiv.
Reducerea riscului portofoliului de investiții, recomandată. Pentru reducerea riscului portofoliului de investiții există mai multe alternative. Pe de o parte, pot fi efectuate vânzări parțiale care să îi reducă dimensiunea, cu scopul de a le răscumpăra odată ce perioada de scădere s-a încheiat. Dacă investitorul nu dorește să vândă, poate oricând să caute active de investiții care să acționeze ca o protecție pentru portofoliu și care să îi poată oferi profituri pe măsură ce piețele scad. Cotațiile fondurilor tranzacționate la bursă (ETF) cresc ori de câte ori indicele pe care îl urmăresc scade. Pe de altă parte, există și posibilitatea de a obține o expunere descendentă utilizând instrumente derivate precum contractele futures sau opțiunile.
Pot profita de situație. Perioadele de scădere oferă și oportunități de a cumpăra acțiuni ale unor companii bune cu sume avantajoase sau de a mări pozițiile pe ETF-uri la prețuri interesante. Dacă investitorul dispune de lichidități, este recomandabil să nu se lase influențat de „vânzările" pe care le vede pe piață, ci să cumpere în mod ordonat. Pentru a face acest lucru, este recomandabilă o listă prealabilă de acțiuni sau ETF-uri „dorite”, spune XTB.

Cum se comportă clasele de active când se prăbușește piața bursieră:

„Piața de Acțiuni. Aceasta suportă, de obicei, greul scăderilor. Companiile listate la bursă de la care investitorii au așteptări mari privind performanțele viitoare, cum ar fi companiile tehnologice, tind să fie cele mai penalizate în perioade de îndoială. Pe de altă parte, companiile de înaltă calitate, cu fundamente bune și un nivel scăzut de îndatorare tind să fie cele care navighează cel mai bine în aceste tipuri de situații. Dacă scăderile afectează un anumit sector, este de așteptat ca un anumit grup de companii să sufere cel mai mult, în timp ce companiile conexe (clienți sau furnizori) să sufere consecințe cu un impact mai redus. Dacă scăderile sunt generalizate, există șanse mai mari de a identifica idei de investiții interesante.
Indicii bursieri. Componenta inerentă de diversificare pe care o au indicii face ca scăderile acestora să fie mai ușoare decât cele ale multora dintre acțiunile care îi compun. În plus, dacă adăugăm componenta de supraviețuire, prin care companiile cu probleme ajung să părăsească indicele și să fie înlocuite de altele noi și prospere, acest tip de situație poate fi foarte interesant pentru investiții. Ca întotdeauna, fondurile tranzacționate la bursă sau ETF-urile (fie prin cumpărare directă, fie prin intermediul Planurilor de Investiții) sunt cea mai economică și eficientă modalitate de a obține expunere la această piață, explică analiștii XTB.
Produsele de bază. Comportamentul acestora poate fi impredictibil și de multe ori dependent de motivele scăderilor. O mențiune specială merită aurul, considerat întotdeauna un activ de refugiu și care a demonstrat de-a lungul timpului că se comportă într-o manieră necorelată cu acțiunile sau obligațiunile. Din nou, dacă se dorește expunere la o anumită marfă sau la companii legate de una dintre acestea, există alternativa eficientă oferită de ETF-uri.
Venituri fixe. În general, venitul fix este considerat un activ mult mai calm și mai sigur decât venitul variabil. Acest lucru se datorează însăși naturii activului, care rămâne neschimbată atât timp cât emitentul nu intră în dificultate. Dacă economia începe să intre în criză, obligațiunile corporative (cele emise de companii) își văd profitabilitatea crescând (în timp ce prețul lor scade), deoarece reflectă un risc mai mare decât cele emise de țări. Totuși, dacă emitentul nu intră în faliment și, în calitate de investitori, aceștia nu decid să vândă obligațiunile înainte de scadență, scăderile de pe piața bursieră nu ar trebui să afecteze investițiile. Poate fi obținută expunere la piața veniturilor fixe fie prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF), fie direct, putând cumpăra în curând obligațiuni de la companii și țări direct din aplicații precum XTB”, arată analiza XTB.